分析其各自的融资计划及流程。(一)：融资决策分析流程
融资决策分析流程
总经理 财务部 筹资对象 关键步骤说明
分析其各自的融资计划及流程。(二)：融资计划书范本
如何撰写融资计划书
融资计划书范本
计划书提纲 xxx公司（或xxx项目） 商 业 计 划 书 （xxx办事处）年 月 （公司资料） 地址 邮政编码 联系人及职务 电话 传真 网址/电子邮箱 报告目录
第一部分 融资计划书摘要
（整个计划的概括） （文字在2-3页以内） 一. 公司简单描述 二. 公司的宗旨和目标（市场目标和财务目标） 三. 公司目前股权结构 四. 已投入的资金及用途 五. 公司目前主要产品或服务介绍 六. 市场概况和营销策略 七. 主要业务部门及业绩简介 八. 核心经营团队 九. 公司优势说明 十. 目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还 十一. 融资方案（资金筹措及投资方式及退出方案） 十二. 财务分析 1. 财务历史资料（前3-5年销售汇总、利润、成长） 2. 财务预计（后3-5年） 3. 资产负债情况
第二部分 融资计划书综述
第一章 公司介绍
一． 公司的宗旨（公司使命的表述） 二． 公司简介资料 三． 各部门职能和经营目标 四． 公司管理1. 董事会 2. 经营团队 3. 外部支持（外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等）
第二章 技术与产品
一． 技术描述及技术持有
二． 产品状况
1. 主要产品目录（分类、名称、规格、型号、价格等） 2. 产品特性 3. 正在开发/待开发产品简介 4. 研发计划及时间表 5. 知识产权策略 6. 无形资产（商标/知识产权/专利等）
三． 产品生产
1． 资源及原材料供应 2． 现有生产条件和生产能力 3． 扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力 4． 原有主要设备及需添置设备 5． 产品标准、质检和生产成本控制 6． 包装与储运
第三章 市场分析
一． 市场规模、市场结构与划分 二． 目标市场的设定 三． 产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析 四． 目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白/新开发/高成长/成熟/饱和） 产品排名及品牌状况 五． 市场趋势预测和市场机会 六． 行业政策
第四章 竞争分析
一． 有无行业垄断 二． 从市场细分看竞争者市场份额 三． 主要竞争对手情况：公司实力、产品情况（种类、价位、特点、包装、营销、市场占 率等） 四． 潜在竞争对手情况和市场变化分析 五． 公司产品竞争优势
第五章 市场营销
一． 概述营销计划（区域、方式、渠道、预估目标、份额） 二． 销售政策的制定（以往/现行/计划） 三． 销售渠道、方式、行销环节和售后服务 四． 主要业务关系状况（代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等），各级资格认定标准 政策（销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等） 五． 销售队伍情况及销售福利分配政策
六． 促销和市场渗透（方式及安排、预算） 1. 主要促销方式 2. 广告/公关策略、媒体评估七． 产品价格方案 1. 定价依据和价格结构 2. 影响价格变化的因素和对策八. 销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。九. 市场开发规划，销售目标（近期、中期），销售预估（3-5年）销售额、占有率及计算依据
第六章 投资说明
一． 资金需求说明（用量/期限） 二． 资金使用计划及进度三． 投资形式（贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等）四． 资本结构 五． 回报/偿还计划六． 资本原负债结构说明（每笔债务的时间/条件/抵押/利息等） 七． 投资抵押（是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证） 八． 投资担保（是否有抵押/担保者财务报告） 九． 吸纳投资后股权结构 十． 股权成本 十一． 投资者介入公司管理之程度说明 十二． 报告（定期向投资者提供的报告和资金支出预算） 十三． 杂费支付（是否支付中介人手续费）
第七章 投资报酬与退出
一． 股票上市二． 股权转让三． 股权回购四． 股利
第八章 风险分析
一． 资源（原材料/供货商）风险 二． 市场不确定性风险 三． 研发风险 四． 生产不确定性风险 五． 成本控制风险 六． 竞争风险 七． 政策风险八． 财务风险（应收帐款/坏帐）九． 管理风险（含人事/人员流动/关键雇员依赖） 十． 破产风险
第九章 经营预测
增资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据
第十章 财务分析
一． 财务分析说明
二． 财务资料预测
1. 销售收入明细表 2. 成本费用明细表 3. 薪金水平明细表 4. 固定资产明细表 5. 资产负债表 6. 利润及利润分配明细表 7. 现金流量表 8. 财务指针分析 1) 反映财务盈利能力的指针 a. 财务内部收益率（firr） b. 投资回收期（pt） c. 财务净现值（fnpv） d. 投资利润率 e. 投资利税率 f. 资本金利润率 g. 不确定性分析：盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析 2) 反映项目清偿能力的指针 a. 资产负债率 b. 流动比率 c. 速动比率 d. 固定资产投资借款偿还期
第三部分 附录
一． 附件 1. 营业执照影本 2. 董事会名单及简历 3. 主要经营团队名单及简历 4. 专业术语说明 5. 专利证书/生产许可证/鉴定证书等 6. 注册商标 7. 企业形象设计/宣传资料（标识设计、说明书、出版物、包装说明等） 8. 演示文稿及报道 9. 场地租用证明 10. 工艺流程图 11. 产品市场成长预测图
二． 附表 1. 主要产品目录 2. 主要客户名单 3. 主要供货商及经销商名单 4. 主要设备清单 5. 市场调查表 6. 预估分析表 7. 各种财务报表及财务预估表 *计划书须用计算机打出，隔行打印且页面采用宽边；标题用较大的粗体字小标题用黑体字；各大章节分页，正文须注明页码。
分析其各自的融资计划及流程。(三)：2016担保合作协议范本
担保合作协议范本
编号：
甲方：乙方：
深圳市**资产管理有限公司为充分利用甲方的现有资源优势，加快甲方资产增值步伐提升甲方品牌知名度和项目含金量甲、乙双方经友好协商，就甲方委托乙方开展经营资金引进和融资合作事宜达成如下协议：
一、 甲方委托乙方作为 项目资金引进和融资管理顾 问，全权代理负责甲方经营资金引进和融资工作，并向甲方提 供相关顾问服务和居间服务，乙方接受委托。
二、 甲方主要职责：
1、全力指导和支持、配合乙方引资或融资工作。
2、及时提供引资或融资所需真实、有效的各项文件资料。
3、及时办理引资或融资的相关手续，承担约定付款义务。
4、遵守协议承诺，维护乙方权益。
三、乙方主要职责：
1、组织资深金融投资及资产管理专家为甲方经营管理量身 订做策划出个性鲜明、切实可行的短期和长期融资目标、整 体资金引进和融资管理战略规划方案和实施策略；
2、对甲方项目运作进行价值分析、策划和包装，根据实际 调查结果和财务数据编写权威性、规范化的引资、融资、申 请文件和报告；
3、利用多种渠道和方式，有计划地面向境内外银行、担保 公司、基金会、风险投资商、证券公司等金融机构进行多层 次的项目引资或融资推介；
4、组织项目投资商或贷款银行、担保公司专家到甲方现场 考察；
5、代表甲方与项目投资商和贷款银行、担保公司等金融机 构进行商务谈判与沟通协调；
6、负责代表甲方与项目投资商和贷款银行、担保公司等金 融机构起草、草签合作协议和各种相关的法律文书，维护甲 方权益；
7、负责联系办理甲方知识产权（商标、专利）等委托交办 的其他事务和手续。
8、当引资或融资进入正式程序时，双方另行签署专项引资或融资居间服务协议，经甲方核准后予以实施。
四、顾问工作流程：
第一步：甲、乙双方达成共识，签订委托顾问合作协议书；
第二步：甲方向乙方提供引资或融资项目有关资料、提出具体要 求、合作意向并及时回复乙方专家的询问；
第三步：乙方协调组织项目投资商或贷款银行、担保公司专家进 行项目初步论证并到甲方现场调研、考察；
第四步：协助甲方与项目投资商和贷款银行、担保公司专家共 同草拟和编报甲方引资或融资相关文件、报告、报 表；
第五步：落实招商引资方案：包括金融机构选定，引资或融资方 式确定，担保及反担保措施，帐务合理调整，融资额度 发放，资金到帐通知及分配等；
第六步：甲方项目正常运转后的经营监管顾问与咨询。
五、成本与费用核算：
1、乙方顾问费按：每年人民币 万元（含策划启动、专家聘请、拟定引资或融资方案、项目调研、考察等）计算，由甲方在本协议书签订生效后 10 日内先支付一半，到半年时再支付余款，此外甲方可不再承担乙方为融资而支付的前期费用。
2、当甲方引资或融资项目成功，甲方保证按引资或融资的实际资金到帐额的一定比例在资金到帐当日支付乙方居间服务费（以双方签署的《居间服务合同》条款约定金额为准）
五、合作期限：一年，从甲乙双方正式签字日起开始计算。
六、违约责任； 双方中的任何一方除遇不可抗力，不得擅自毁约，擅自毁约作违约论。违约方需向守约方赔偿损失。
七、其它；
1、本协议书未尽事宜双方协商解决；
2、本协议书双方签字盖章后即生效，到期无异议自动顺延；
3、本协议书一式二份，各执一份，具有同等法律效力；
4、本协议书内容双方均有义务保守机密，不得擅自对外泄露；
5、本协议书争议交深圳仲裁委员会按现行有效的仲裁规则进行 仲裁，裁决是终局的，甲乙双方共同遵守。
甲方代表签字：
乙方代表签字：
甲方单位盖章：
乙方单位盖章：
日期：
日期：
担保合作协议范本 [篇2]协议编号：银保合2016年第37号
南京银行股份有限公司(简称甲方)
订立本协议双方：xx-xx投资担保有限公司(简称乙方)
第一章总则
第一条为共同促进和支持中小企业的发展，规范对中小企业担保融资的业务操作，甲乙双方本着“平等自愿、互惠互利、择优扶持、风险共担”的原则，依照《合同法》、《担保法》、《贷款通则》、《中小企业促进法》及《中小企业融资担保机构风险管理暂行办法》等法律法规，经双方友好协商，签订本协议。
第二章合作业务范围
第二条甲乙双方对具备借款偿还信用和能力，并符合双方各自审核条件的企业法人，开展融资担保业务合作。
第三条甲乙双方将相互推荐优良的客户对象，并在各自许可范围内给予优惠条件。
第四条乙方提供担保的单户贷款一般不超过人民币500万元且不超过借款人有效净资产的70％，单笔贷款最长期限一般不超过一年，特殊情况另行商定。实际操作以双方确认的额度和期限为准。
第五条乙方自愿在甲方开立保证金帐户作为乙方履行连带保证责任的担保，并在该保证金帐户中缴存一定的保证金，甲方按照乙方保证金余额的4倍比例配套安排信贷额度。在合作过程中，乙方保证金最低金额将不低于人民币500万元整，经双方协商后，可适当调整缴存的保证金额度（一般半年核定调整一次），但调整后的保证金余额不得低于乙方已担保贷款余额的1/4。
第六条为扩大业务合作，甲方有义务将本协议合作内容告知其所辖分支机构，在所辖分支机构推广与乙方的合作业务，并为乙方提供账户结算服务。乙方应在甲方指定的支行开立结算账户和保证金账户，由该支行与乙方签订保证金协议，用于担保乙方依据本协议与甲方所辖分支机构签订的保证合同项下连带保证责任的履行。
第七条乙方不得对其股东办理担保。
第三章保证方式
第八条乙方作为担保人为借款人提供连带责任保证担保。具体办理时甲乙双方将依据《借款合同》逐笔签订相应的《保证合同》。甲方将以乙方签章同意的《保证合同》作为发放贷款的前提条件。
第九条乙方保证担保的范围为《借款合同》项下的贷款本金、利息、违约金、损害赔偿金及甲方实现债权的相关费用。
第十条甲方根据实际情况，有权要求借款人提供其他的担保措施。
第四章保证责任的履行
第十一条当乙方提供连带保证责任的贷款，借款人未能按照借款合同约定及时足额偿还贷款本息或甲方根据借款合同约定要求借款人提前还款的，甲方有权要求借款人偿还贷款本息，也有权要求乙方在保证范围内直接承担保证责任。
乙方应在甲方要求的期限内承担连带保证责任，将甲方未获清偿的债务(即贷款本金、利息和可能发生的违约金、损害赔偿金以及实现债权的费用)，以现金方式直接向甲方清偿。
第十二条若乙方未按本协议及保证合同的约定履行保证责任时，甲方有权从乙方保证金帐户中直接扣收保证金用于乙方履行保证责任，保证金不足以清偿的部分，由乙方继续履行。乙方实际用于履行保证责任的资金不限于保证金帐户中的款项。甲方扣收乙方保证金后，若乙方保证金余额低于本协议第五条约定的金额，则乙方应于10日内补足；逾期未予补足的，甲方将不按照本协议第五条约定履行，暂停安排乙方所担保的配套信贷额度。
第五章其他约定
第十三条乙方承诺：在2016年6月30日之后乙方对外提供的最大10户的担保余额与实收资本比例不得超过150％。
第十四条乙方对外提供的担保余额不得超过其实收资本的4倍。
第十五条乙方应提供《反担保业务操作规程》等内部风险控制制度，并严格遵守执行。乙方每月应向甲方提供对外担保业务统计明细清单，并定期提供最新审计报告、财务报表等更新资料。
第十六条乙方承诺提取相应的风险准备金，专门用于弥补履行担保责任所造成的损失。
第十七条乙方的贷款卡号为，密码。
第十八条甲乙双方所提供的资料和意见，必须客观、真实、合法、有效，并承担违反本协议条款而产生的法律责任。
第十九条甲乙双方对担保贷款加强监督管理。双方承诺建立定期交流、核查制度。对任何可能出现的风险情况，双方应及时互通信息，共同商议和采取对应措施，防范和化解风险；双方同意在出现下列情形时，应及时通知对方：（1）借款人应付利息或担保费滞纳达两个月的；（2）借款人经营或财务状况恶化、被停业整顿、吊销营业执照；（3）借款人涉及重大经济纠纷的；（4）借款人违反借款合同约定的；（5）借款人发生或将要发生对其正常经营构成危险或有危及债权人的其他事件。
甲乙双方联系人应加强联系，定期对帐，共同做好本协议所约定的各项业务合作事宜。
第二十一条甲乙双方约定：在向借款人追偿过程中或获得追偿后，如一方发现借款人有其他可供执行的财产，应及时告知另一方或其分支机构，必要时向法院申请诉讼财产保全。双方将积极配合，互通信息，共同将损失降至最低。
第二十二条本协议作为规范甲乙双方开展业务合作的基础性文件，与双方签订的其他合同文件具有同等法律效力。本协议并不排斥双方对借款人应主张的其他权利。
第二十三条未经双方协商同意，任何一方不得将本协议用于其他用途或将内容对外泄漏。
第二十四条其他未尽事宜，由甲乙双方本着真诚合作的精神，友好协商解决。
第二十五条本协议经甲乙双方法定代表人或授权代理人签章并加盖公章后生效，有效期限至。期满后如双方均未提出书面修改或终止意见，可续签本协议。
第二十六条本协议终止并不影响乙方按本协议存续期间签订的《保证合同》所应承担的义务。
第二十七条本协议一式贰份，甲乙双方各执壹份。
甲方（签章）：乙方（签章）
法定代表人（签章）：法定代表人（签章）：
（或授权代理人）（或授权代理人）
日期：年月日日期：年月日
担保合作协议范本 [篇3]甲方：
乙方：
丁方：
丙方：
乙方拟贷款给丙方 万元，期限 年，甲方对该贷款提供连带责任保证担保，丁方向甲方提供反担保，且为保障甲方的担保风险得到有效控制，丁方同意将其开发的 作为乙方对丙方贷款 万元的补充抵押担保，四方经充分协商，达成以下协议：
一、乙方与丙方签定贷款合同。
二、甲方与乙方签订保证担保合同，约定对乙方向丙方贷款提供连带保证担保。
三、丁方与甲方签订反担保合同，对甲方与乙方签订的保证担保合同提供反担保。
四、丁方与乙方签订抵押合同，对乙方向丙方的贷款提供补充抵押担保，抵押物由甲、乙双方共同选择并确认。
五、乙方对抵押物进行持续的监管，并定期向甲方反馈抵押物情况，但监管责任的执行情况不影响甲方对乙方担保的效力。
六、贷款未还清前，抵押物担保权在甲、乙双方均同意的情况下，方可释放。贷款还清后，抵押物担保权无条件释放。
七、本协议作为乙方与丙方签订贷款合同，方与乙方签订保证担保合同的补充，本协议的执行不影响乙方与丙方签订贷款合同，方与乙方签订保证担保合同的效力。
甲方：
法定代表人或授权代理人（签字）：
乙方：
单位负责人（签字）：
丙方：
法定代表人或授权代理人（签字）：
丁方：
法定代表人或授权代理人（签字）
年 月 日
担保合作协议范本 [篇4]合作协议书
甲方：南京印吉担保投资有限公司
乙方：南京…….房地产土地与资产评估造价有限公司
为了更好地为企业资本运作的需要服务，发挥各自优势，本着优势互补、长期合作、力求双赢的原则，保护双方各自利益，维护双方信誉，明确各自履行的责任，特制定本协议：
1．甲方选择乙方作为其资产评估服务公司，乙方报送一份公司营业执照、资产评估资格证书复印件由甲方备案。
2．甲、乙双方平等合作，在合作过程中，维护对方的名誉及权利。
3．甲方和乙方严格保守双方的知识产权和商业秘密。
4．乙方利用其专业技术免费为甲方或甲方介绍的客户提供资产评估业务咨询、投资业务咨询、会计业务咨询服务，派遗壹名专业技术人员在甲方公司协助业务洽谈。
5．乙方利用其资源为甲方推荐相关业务项目。乙方负责将项目方的基本情况传递给甲方，并做好协调工作。甲方积极配合乙方解决、协调项目方提出的各种问题，并在法律、政策允许范围内为乙方工作提供便利条件。
6．甲方积极配合乙方开展资产评估业务。及时提供企业资产评估业务信息。乙方负责联系、签署协议、收集资料、评估报告的完成及收款等工作。乙方工作独立、客观、公正的完成，不受甲方影响
7．甲方推荐的评估项目，待评估费全额到达乙方帐户后，需支付甲方推荐费。如果由于乙方的原因导致被评估的项目方没有全额付款，乙方应按实际到帐的金额支付给甲方，推荐费的标准为： 万以下按 %支付， 万到 万之间按 %支付 ， 万以上按 %支付。
8．关于所得税双方可以协商，甲方以有效票据或税金的形式交付。
9．乙方在资产评估及咨询业务过程中严格遵守国家相关法律、法规及行业规范，严格坚持质量控制，保持职业道德。
10．甲、乙双方本着相互信任、长期合作的原则，处理合作中的各项事宜。若发生争议，双方协商解决。
11. 如有一方发现对方违反以上规定，则有权及时制止该协议规定的一切合作内容。
12.其它未尽事宜，另行制订补充协议；补充协议作为本协议附件，同样有效。
13．本协议一式两份，自签定之日起生效，有效期壹年。
甲方：
法人代表：
地址：
电话：
传真：
年 月
乙方：
法人代表：
地址：
电话：
传真：
联系人；
年 月 日 日
担保合作协议范本 [篇5]甲方：中国银行股份有限公司温州市分行（以下简称甲方）
乙方：温州联盟信誉担保中间有限公司（以下简称乙方）
丙方（即乙方股东）：
平阳县兴平出资信誉担保有限职责公司、温州市中投信誉担保有限公司、温州市金桥信誉担保有限公司、温州嘉信出资担保有限公司、温州市宏诚信誉担保有限公司、温州民诚信誉担保有限公司、温州万事达信誉担保有限公司、温州百顺担保有限公司
为活跃实行各级政府、有些拔擢中小公司的有关方针，尽力减轻中小公司融资难、担保难疑问，协助和培育中小公司创业开展，加强中小公司信誉担保系统建造，甲、乙、丙三方本着平等互利，密切协作，防备危险的准则，经洽谈一致，缔结本协议：
一、协作规模
三方协作撑持的目标契合《关于印发中小公司规范暂行规则的告诉》（国经贸中小企【2016】143号）规则规范的各类中小公司，乙方联络实际情况，向甲方引荐要点生长型中小公司客户，由乙方及丙方一起供给连带职责担保，单户、单笔担保授信敞口准则上控制在1000万元以下（含1000万元），担保授信总量2.5亿元，授信期限不超越一年。
二、协作方法
依据三方构成的协作意向，由乙方作为中小公司生长授信项目的担保渠道，乙方或乙方依据丙方成员向其引荐的项目，经乙方审议赞同后统一贯甲方引荐，并由乙方与丙方一起承当连带确保职责。
详细授信担保操作示意图如下：
三、职责分工
甲、乙、丙三方应严格监督乙方引荐的融资客户授信的使用情况，对其生产经营情况、资金回笼情况进行盯梢查看，三方树立互通信息、定时联络准则。
（一）甲方职责
1、甲方依照内部授信流程完成对乙方及丙方的信誉评定，断定协作额度。
2、在协作额度内，甲方对乙方与丙方一起担保的公司供给授信。授信总量、期限依照甲方内部授信流程规则实行，利率按中国人
http://m.gbppp.com/fw/261184/
推荐访问: