融资资金用途说明(一)：融资说明
1融资说明
1.1融资战略
1.1.1融资计划
在预测期（主要是前三年创业初期）内，主要有如下一些基本假设，而且是在希望公司运作及发展所需资金、人力等条件均已具备，经营决策无重大失误，市场占有率因为时间及同类竞争者减少、减弱而迅速增长，各种设备无闲置情况、无怠工状态、工作量饱和的情况下做出的预测。
本项目的投资总额由建设投资和生产流动资金两大部分组成，投资总额为700万元。其中：建设投资500万元，约占投资总额的70％；生产流动资金投资200万元，约占投资总额的30％。
企业在项目计算期内，根据三年发展计划。项目在进入三年发展计划后，进入第二个发展阶段，需要大量的资金进行研发和扩张，项目需要新的资金投入。
1.1.2资金来源
为了满足公司的正常经营活动，合理调配资金，防范公司经营中可能遇到的风险，依据财务报表分析，本公司第一年度资金主要来源有：
①
②
③
④
⑤
本公司处于创业阶段，部分资金通过风险投资者创业者获得； 响应节能减排政策，获得政府支持； 大学生自主创业，获得学校学员支持； 部分资金通过创业者自筹获得； 通过寻求担保公司向银行贷款。
资金来源如下表：
表1 资金来源表
(单位：万元)
1.2投入资金的用途
厂房的装修、租金费用及设备购置费：按国内制造的现行出厂价计，并根据实际情况计取运输费、备品、备件、配工器具等费用；
购买原料：公司生产需要大量原料，这部分资金应占较大比重；
公司及产品宣传：我们公司处于初步阶段知名度不高，需要对公司及产品进行大量的宣传，为此我们得投入大量资金；
技术创新：用于够买设备、研发新技术和新产品，增强公司的竞争力； 另外公司员工工资、团队建设、公司管理、产品储存及运输等。
1.3净资产收益率
净资产收益率是企业实现的净利润与所有者权益的比率，反映股东享有权益所获得的报酬，其计算公式为：
净资产收益率=净利润/平均净资本×100%
该指标越高，说明能给所有者投资带来的收益越高，企业资本的赢利能力越强，反之，说明企业资本的赢利能力就越弱。
根据我公司的利润预测表和资产负债表计算得：
第一年：净资产收益率=5.39%
第二年：净资产收益率=7.45%
第三年：净资产收益率=13.21%
第四年：净资产收益率=19.35%
第五年：净资产收益率=32.75%
从以上计算可以看出，净资产收益率逐年上升，说明所有者投资带来的收益不断的增加，公司资本的赢利能力在增强。
1.4风险资本的退出
1.4.1退资方式
① 公开发行股票。公司公开上市是风险投资退出的最佳渠道，通过IPO，投资可得到相当好的回报。从我公司财务报表来看，前三年实现盈利，有很好的发展前景，公司发展到符合上市条件之时，就在股票市场上公开发行股票进行融资，使风险资本得以退出。还有另外一种方式上市：借壳上市，我公司发展良好时，可以考虑收购一家规模适宜，与我公司业务相近或相联系的壳（已上市）公司，利用该公司的上市资格进行融资。这种上市方式可以减少上市成本，节省时间，这种方式对我公司而言，就是必须处理壳公司的债务和不良债权。在选择壳公司的时候必须很慎重。
② 风险企业回购。由公司所有者、管理者或员工等以现金、票据等有价证券买断风险投资家所持有的股份，注销或按比例分配给风险企业其他股东，从而使风险投资家实现投资收益的退出。
③ 清算。在公司经营状况不好且难以扭转时，解散或破产并进行清算可能是最好的减少损失的办法。公司运营若干年后，由于公司经营、管理等方面的原因，致使公司经营状况财务状况不佳时，就应该及时申请破产，及时抽回资金避免更大损失。
1.4.2退资时间【融资资金用途说明】
一般而言，公司未来投资收益净值高于市场价值时，风险投资人可以获得较大收益，此时是风险资本退出的最佳时间。据我公司财务统计，公司第三年、第四年和第五年的利润增长率分别为89.56%、93.58%和80.21%，按这样的发展速度以及从公司发展的角度考虑，公司经过五年左右的成长期，风险资本可以退出。
2财务计划
2.1销售利润率
销售利润率=税后净利润/销售收入总额×100%
表2 销售利润率表
计算结果表明，我们公司未来五年的利润率逐渐增加，说明我们公司的经营情况比较乐观，税后利润的增长幅度也较高。
2.2利润增长率
利润增长率=本期利润增长额/上期利润×100%
表3 利润增长率表
由上表可以看出，我们公司未来五年的利润增长率较高，说明我们公司经营成长性好，获利能力较强。
3风险控制
风险种类包括外部风险，内部风险，财务风险以及市场经营风险等。由于本公司是制造型企业，在市场竞争中，竞争方面的风险尤为突出。
3.1外部风险包括市场需求风险和市场竞争风险。
3.1.1市场需求风险和经营风险
目前市场上，尿素、干冰等产品作为农业、工业及许多行业的必需品，其需
求依然很大。这方面风险并不是很大，但是作为一个全新的大规模制造企业，在创立初期，知名度不高，不为消费者所信赖将是个相当大的挑战。
3.1.2对策
① 公司建成初期，由于知名度不高、客户少、订单少、生产规模小，我们只涉足尿素、干冰这两个国内需求量大的市场。这样能够保证我公司的产品不会囤积，使我们公司避免出现资金周转不过来的情况。每季度向消防部门赠送我们的产品，从而达到提高我公司的知名度和吸引更多客户的作用。
② 我们制定了三个阶段的发展步骤和策略，对企业发展过程有指导作用。我们除在第一阶段只生产尿素、干冰，到第二阶段后，我们公司将生产更多的以二氧化碳为原料的产品，以满足更多样化的市场需求。我们也会在资金充足的情况下对外扩张——建立分公司。
3.1.3竞争风险
一些机会主义者追求短期效益的行为可能会给企业利益带来威胁。另外，一些企业自身不愿意投入资源进行自主创新，而是“搭便车”，对市场上新产品加以模仿，结果导致行业产品同质现象严重，一旦市场需求下降,企业间低水平的价格竞争将难以避免，以致危及企业的生存和发展。
3.1.4对策
① 设立质量监督部门。我们公司的服务理念是优质、平价、专业。质量监督部门时刻严格把好质量关卡，保证合格率为100%。在消费者心中产生行业品牌效应，从而可不断扩大我们的经营范围，提高知名度，形成一个专门针对二氧化碳生产各种产品的大型品牌企业。
② 设立技术创新部门。我们将把一部分资金用于开发性技术和新产品。在公司成立初期，我们将引进世界先进的二氧化碳捕集设备和生产尿素、干冰的设备。随后，我们将自主改进设备投入生产；这样既可以节约生产成本，又可以节约时间和精力。这会让我们公司具备相当强的竞争力。
融资资金用途说明(二)：融资说明及财务计划
第七部分 融资说明
据调查，在现有正规经济统计中，我国81%的中小企业认为“流动资金不能满足需求”，60.5%的则认为“没有中长期贷款”，在停产中小企业中47%是因为资金短缺，为避免我公司项目顺利实施，因此初步计划总投入资金50万元，自筹资金30万元（六位合伙人每人出资5万元）作为启动资金。同时，由董事长安斌以房产抵押的形式向银行贷款20万元作为项目研发资金。 一. 资金用途与使用计划
1.银行贷款的15万元用于研发虚拟试衣软件和聘请有研发经验的技术人员，预计用时六个月完成研发计划。
2.预计流动资金10万元，用于资金周转及商业应酬，或因不可抗因素引起的资金流失等意外情况。
3.固定资产预计投入15万元，主要用于公司办公地点租赁、开业相关证件、政府批文及其先期的广告投入费用。
4.管理层人员工资预计费用为5万元（公司正式盈利前支付）。 5.虚拟试衣的软件维护费用预计5万元 二．外来投资方的资金注入方式
由于我公司资金属于自筹方式，因此对于外来资金通过投入资金数量以出让股权的方式注入。
三．预计未来3到5年内平均净资产收益
我公司已预先与淘宝网、拍拍网、凡客网等购物平台达成合作意向，第一年预计能与我公司达成合作意向的网店数量下线为500家，根据我公司财务人员预算，每月向网店收取100元的软件版权费用可以使公司盈利达到最大化，故经计算，我公司每年可收益60万元，在随后的几年内，因网购的商业潜力的开发，我公司相信能与更多的网店达成合作协议，使公司年收益超过百万。 四．外来投资方享有的权利
1.财务监督权：外来投资方可派专业财务人员监督公司财务使用及支出情况。 2.参与公司决策型会议，并享有财务使用管理权利，但无行政管理权利。 3.依据投入股份，可享有公司年底分红的权利。
4.退股权：如果公司没有实现项目发展计划（遭遇全球市场经济危机或者不可抗因素除外）投资方可提出退股申请，经董事会会议决定后，可以退股。
5.所占股份权限：对于外来投资方所占股份不能超过公司管理层所占股份的总和。 五．股东及投资方回报方式
我公司将在每年12月30日之前进行资金核算，企业年营业收入除去预留的企业发展资金，剩余净收入建议分红的方式返还股东与投资方，分红方式根据其所占股份分配。 六．政府提供的优惠
由于中小企业的快速发展与政府的大力扶持密不可分。中国政府把扶持中小企业发展作为一项重要的经济政策。 目前，中国已有12个省、自治区、市出台了《中小企业促进法》实施办法；很多省级财政部门都相继设立了扶持中小企业发展的专项资金；全国已设立的各类中小企业信用担保机构超过3000家，累计担保总额近5000亿元；中小企业在政府采购合同中的比重达七成以上。“十五”期间，中央财政累计安排各类支持中小企业的专项资金共85亿元。今年，这项资金又比上年增长了16.7%。
因此政府放宽中小企业市场准入，国家发改委将重点从四个方面加强对中小企业的政策支持，包括：放宽和规范中小企业市场准入，鼓励、支持和引导中小企业参与国有企业改革，一些重要的矿产资源开采领域，允许中小企业、社会资金以资本形式进入；推进中小企业信用制度建设，办好证券市场中的中小企业板块；逐步建立中小企业监测体系等。
银监会则将结合多方力量进一步优化小企业融资的外部环境。一是将进一步加大相关政策支持力度。二是努力创造良好的信用环境。三是针对目前小企业贷款普遍存在的外部附加融资成本高的问题，银监会将加强与相关部委的沟通，建议对有关小企业贷款的抵押质押登记、评估、公证、担保等中介收费标准全面清理，切实降低小企业贷款的外部成本。四是结合小企业在不同行业、不同发展阶段的融资需求特点以及融资风险，在大力改善银行间接融资方式的同时，逐步培育风险投资基金、创业投资公司、担保公司等多种市场主体，逐步建立一个较为完善的小企业融资服务体系。
财政部有关人士表示，“十一五”期间，财政部将进一步健全对中小企业的税收支持体系，有关政策将逐步实现由扶弱济困向培育市场竞争力转移。
综上，从各项政策的发布都表明有利于小型软件公司的发展，因此，我公司有信心在盈利的前提下，将公司做大做强。
第八部分 财务计划
一．预计产品销售利润 据我公司前期调查表明，软件类产品销售形成规模期大约于产品投放市场一年左右，故我公司利润计算起算日定于产品投放市场后第二年，现将预计利润计算如下列出。
第二年总盈利预计为100万元。
则 ：年毛利润＝总盈利－税前年成本合计＝100万－56.2万＝43.8万 年毛利润率＝0.438%
纯利润＝ 总盈利－税后年成本合计＝100万－61.45万＝38.55万 年纯利润率＝0.3855%
二．支出管理：
由安斌先领取一定数额的活动资金用于日常支出，日常支出应做好详细记录，最好建立（支出明细账）原始凭证需要保存好，不够时报账，再领取相应数量初始费用，领款时需签立（现金领款单），报账时需填制（报账凭证），由其他董事审核批准后交由财务做账，并报销。
公司未来3年或5年的销售收入预测（融资不成功的情况下）：
公司未来3年或5年的销售收入预测（融资成功情况下）：【融资资金用途说明】
三．签单管理：
业务员签单直接在财务处登记，作好记录，并建立（每日签单登记表）便于技术查看和完成发送，技术发送完后将（每日发送清单）交由财务登记入账。 四．收款管理：
现金收入：业务员收现金后，将现金和收据发票的二联交由财务入账（发票最少采用三联式：一联存根，二联做账，三联交客户。注：发票每月月低统一上交财务核查，如有作废需保证三联完整）。财务在收到业务员现金后须当天存入公司指定帐户。
五．银行存款：财务根据银行对账单入账
注：财务凭单入账，并对凭据进行整理和保存，每月末进行账证核对，并做报表，建立（现金日记账，银行存款日记账，营业收入明细、应收账款明细账，应付职工薪酬、应交税金、管理费用）等账户。由董事长安斌审核。
融资资金用途说明(三)：2015融资租赁计划书
第1篇：融资租赁计划书模板
第一部分 摘要
一. 公司概况描述
二. 公司的宗旨和目标
三. 公司目前股权结构
四. 已投入的资金及用途
五. 公司目前主要产品或服务介绍
六. 市场概况和营销策略
七. 主要业务部门及业绩简介
八. 核心经营团队
九. 公司优势说明
十. 目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还
十一. 融资方案（资金筹措及投资方式及退出方案）
十二. 财务分析
1. 财务历史数据
2. 财务预计
3. 资产负债情况
第二部分 综述
第一章 公司介绍
一．公司的宗旨
二．公司简介资料
三．各部门职能和经营目标
四．公司管理
1. 董事会
2. 经营团队
3. 外部支持
第二章 技术与产品
一．技术描述及技术持有
二．产品状况
1. 主要产品目录
2. 产品特性
3. 正在开发/待开发产品简介
4. 研发计划及时间表
5. 知识产权策略
6. 无形资产
三．产品生产
1．资源及原材料供应
2．现有生产条件和生产能力
3．扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力
4．原有主要设备及需添置设备
5．产品标准、质检和生产成本控制
6．包装与储运
第三章 市场分析
一．市场规模、市场结构与划分
二．目标市场的设定
三．产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析
四．目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白/新开发/高成长/成熟/饱和） 产 品排名
及品牌状况
五．市场趋势预测和市场机会
六．行业政策
第四章 竞争分析
一 ．有无行业垄断
二．从市场细分看竞争者市场份额
三．主要竞争对手情况：公司实力、产品情况
四．潜在竞争对手情况和市场变化分析
五．公司产品竞争优势
第五章 市场营销
一．概述营销计划
二．销售政策的制定
三．销售渠道、方式、行销环节和售后服务
四．主要业务关系状况
五．销售队伍情况及销售福利分配政策
六．促销和市场渗透
1. 主要促销方式
2. 广告/公关策略、媒体评估
七．产品价格方案
1 . 定价依据和价格结构
2. 影响价格变化的因素和对策
八. 销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。
九. 市场开发规划，销售目标
第六章 投资说明
一．资金需求说明（用量/期限）
二．资金使用计划及进度
三．投资形式（贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等）
四．资本结构
五．回报/偿还计划
六．资本原负债结构说明
七．投资抵押
八．投资担保
九．吸纳投资后股权结构
十．股权成本
十一．投资者介入公司管理之程度说明
十二．报告
十三．杂费支付
第七章 投资报酬与退出
一．股票上市
二．股权转让
三．股权回购
四．股利
第八章 风险分析
一．资源风险
二．市场不确定性风险
三．研发风险
四．生产不确定性风险
五．成本控制风险
六．竞争风险
七．政策风险
八．财务风险
九．管理风险
十．破产风险
第九章 管理
一．公司组织结构
二．管理制度及劳动合同
三．人事计划
四．薪资、福利方案
五．股权分配和认股计划
第十章 财务分析
一．财务分析说明
二．财务数据预测
1 . 销售收入明细表
2. 成本费用明细表
3. 薪金水平明细表
4. 固定资产明细表
5. 资产负债表
6. 利润及利润分配明细表
7. 现金流量表
8. 财务指标分析
第2篇：船舶融资租赁方案探讨及项目计划书第一部分:融资租赁方案及建议
一、对承租人融资方案及建议
1、租期：根据承租人的计划，最佳时间为*年；而出租人最佳租期为*年，原则上是从中择优选择。
2、点差：同期银行基准利率+-*个点。原则是承租人既能接受和承担，出租人也保证收益。
3、租金支付：根航运业习惯，租用是采用月初付款，属预付性质；根据金融业习惯，是采用月末付款，贷款期末还钱。融资租赁名为借物，实为借钱，两者支付方式都行，从中商议选定。
4、首付：*%总船价，视为第0期租金支付。
5、残值：*%总船价，期满将按此支付给出租人，作为到期转让名义船价。
6、保证金，*%总船价，同首付一起支付给出租人，法律上归承租人所有，但作为保证事项使用，由出租人实际控制，期间应计息但实际上不计息，期末归还承租人。实际上则好与船舶残值数额相等，可以对冲抵消。
7、建议风险隔离，分摊成本。建议对于承租人所有的其它船舶，设立单船公司，作到单只船舶风险的隔离；但经营管理由独立的管理公司专业管理，既做到了精专，又分摊了船舶管理成本。
8、建议租期或承包运输（COA）与现货经营比例适中。期租或COA经营现金流量稳定，可稳定或锁定租期限内收益，但不利于效益的最大化，不利于对市场的了解把控；现货经营随市场行情波动，短期内可能有较好收益，更重要的是有利于经营团队建设，充分把握市场脉搏，但收益及现金流量不稳定。两种经营模式各有利弊，视情况保持合适比例为明智选择。
9、财务管理。安排好现金流量管理，做到有计划，不怕变化，做到租金不逾期，提高信贷美誉度，争取更大更广的资金支持。
10、船长及船员的管理。让船长及船员爱船如爱家，对雇主忠诚，甘于付出。同时要求船长及船员胜任，注重工作与休养相结合。
11、安全管理。安全第一，防患与未然，只有安全才有效益和稳定。严格执行自有ISM管理体系。
12、技术管理。水上运输技术性强，化工品运输技术要求更高，承租人机务、海务专业队伍要强，做到：高责任、高素质、高标准。
13、成本管理。营运成本的管理，如燃油价格锁定。当对于人员工资奖金和备件物料采用严控不缩水的管理。
14、船舶维护维持保养。承租人有责任有义务让船舶增值，保持良好的船风船貌,按期按规维护维持保养。
15、保险。承租人、出租人、抵押权人为保险共同受益人，但抵押权人与出租人为优先受益人。同时参加船舶商业险，和船东互保险。
二、对银行贷款方案与建议
1、融资比例。承租人：出租人：银行=***。承租人*成的自付比例，增加了承租人的违约成本，降低了项目的贷款风险；出租人*成资金，既与自身的资金实力相匹配，也有效地鞭策出租人在项目中尽心尽责，更进一步降低了项目的贷款风险。
2、贷款期：*年。相对于承租人方案中的*年，缩短了回收
http://m.gbppp.com/lz/67270/
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